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IB是什么？

在外汇交易行业中，IB全称为Introducing Broker，中文通常翻译为介绍经纪人。他们相当于外汇交易商的合作伙伴，主要工作是介绍客户到交易商处开户，并因此从交易商处获得相应的佣金回报。

为什么经纪商需要IB？

许多行业都存在着介绍经纪人这样的角色，他们被视为活跃市场的“催化剂”，同时也是连接企业与终端用户的重要桥梁，并以此获取佣金或其他形式的报酬。

这一职业在外汇领域尤为突出。当前，国内外汇市场相对封闭，以银行间市场为核心，同时外汇交易的诸多环节受到一定管制，IG markets官网这导致市场竞争不够充分、效率有待提升等问题。

海外经纪商在进入国内市场时，常常面临对本土投资者分布、投资习惯以及风险承受能力了解不足等挑战，这些因素在一定程度上限制了其业务的拓展。而本土IB在协助其开发客户方面发挥了重要作用。

此外，每位IB背后通常都汇聚了一定数量的外汇投资者，因此与IB建立良好合作关系，往往意味着可以接触到更多潜在客户。同时，由于IB的存在，经纪商与客户之间的沟通也更加顺畅，客户在交易平台上的体验也更为舒适。

为什么客户需要IB？

在国内，外汇行业尚未完全纳入阳光化监管体系，这里并非指其不可见光或不合法，而是缺乏法理层面的明确认可。正因为没有专门且明确的监管机构，也缺乏完备的监管法律框架，整个市场在一定程度上显得较为复杂多变。

市场上曾出现过一些不规范平台及负面事件，对于普通投资者而言，要准确辨别这些平台确实存在一定难度。

另一方面，即使是资质较好的平台，在点差、出入金速度、成交速度以及滑点等方面也存在差异。不同客户对交易风险的承受能力和偏好各有不同，例如有人更看重低点差，有人则优先考虑成交速度。若让客户自行筛选平台，往往需要消耗大量时间和精力，甚至可能伴随资金损失。因此，选择一位合适的介绍经纪人显得尤为重要。

此外，对于刚入门的投资者而言，他们可能对行业知识、开户流程以及风险控制并不熟悉，此时IB的帮助就显得十分必要。有人或许会建议直接联系经纪商，但若经纪商多为做市商模式，如何做出合适选择则成为新的难题。

怎样成为一个好的IB？

如何成为一名优秀的IB？目前行业内许多经纪商正是从IB起步，当IB发展到一定规模后，IG markets官网再搭建自己的平台成为经纪商。那么，在国内，成为一名优秀的IB需要具备哪些条件呢？

第一，必须审慎选择可靠且值得信赖的交易商作为合作伙伴，宁缺毋滥。IB在选择合作交易商时，应深入了解其背景与运营状况。选择可靠的交易商不仅保障自身利益，更重要的是能够保障客户的利益。只有对客户负责，才能最终赢得客户的支持与信任。切勿因佣金高低而盲目与任意平台合作。初期可先选择一两家信誉良好的交易商进行合作，不宜贪多；随着客户积累逐步增加，再考虑扩展合作范围，为客户提供更多选择。

第二，要持续学习专业知识，为客户提供全面且专业的服务。如果自身对交易规则和专业知识掌握不足，就难以更好地服务客户。客户的问题往往多种多样，多涉及平台操作、出入金流程、点差计算、利息计算等。虽然交易商均设有客服，但若事事让客户自行咨询，那客户为何不直接找交易商开户呢？因此，IB的专业素养尤为关键。

第三，也是最重要的一点，务必为客户提供增值服务。客户选择通过IB开户，自然希望得到额外价值。最理想的增值服务便是提供交易技巧培训与策略指导。客户参与外汇投资的最终目标是为了获取收益，客户在市场中存活得越久，IB的事业才能持续发展。如此，客户资产才能稳步积累，IB的收益也能随之不断增长，而非陷入“开发一个新客户却流失另一个”的恶性循环。

第四，大多数刚接触外汇的投资者经验尚浅，IB应主动帮助这些客户进行基础知识培训，并提醒其注意风险控制，而非单纯引导其频繁交易。若自身缺乏培训能力，可与有经验的操盘手合作，为客户提供合理的操作建议。虽然短期内收益可能有限，但客户的信任将逐步建立。不要低估任何一位客户，他不仅可能带来直接佣金收入，还可能通过口碑推荐带来更多潜在客户。客户之间的相互推荐至关重要，一个负责任、有良知的IB会因此获得更多客户信任，形成良性循环，推动事业可持续发展。

我们常说，外汇交易市场是一个零和博弈的场所。但从某些环节来看，也存在共赢的可能，例如客户与IB之间。IB通过交易佣金获利，因此他们更希望客户能长期活跃于市场；而客户只有获得收益，才会继续参与交易。由此可见，IB与客户之间往往是互惠互利、共同成长的共赢关系。

中国IB的未来发展

监管制度层面

当前国内的IB模式主要依赖于人与人之间的基本信任，在整个行业尚处探索阶段的情况下，成为IB似乎没有明确的制度门槛，无论身份背景如何，只要手中掌握客户资源，即可成为IB。而在外汇市场相对成熟的国家，成为IB并非易事。

在美国，所有介绍经纪人必须注册为期货协会成员，否则不得从事代理业务。

在英国，介绍经纪人必须获得监管机构的合法批准，未经相关部门认可不能开展相关活动；其次，必须充分了解所代理经纪商的产品与服务；再次，IB在向客户宣传产品时，必须附上“投资存在风险”等风险提示，同时不得使用“免责”“赠金”等表述；IG markets官网最后，IB不得使用“赚钱”等带有诱导性或煽动性的词汇进行宣传。

以上所述，是在未来市场日益成熟、监管体系完善后IB的发展方向，这需要较长的时间来逐步实现。

IB2.0时代（基于2015年10月李纪纲老师出任ADS时接受理财周刊采访的观点）

那么在当前环境下，IB的发展又将走向何方？我们不妨参考李纪纲老师于2015年10月接受理财周刊采访时的观点。时至今日，行业前辈对IB模式演变的前瞻性已愈发清晰。

中国的IB模式，源自90年代李纪纲先生任职福汇并开拓中国市场时所创立的业务模式。在传统外汇业务长期发展中，代理机构邀约客户、集中产生交易量，为国内市场积累了大量用户。

“如今经济进入新的周期，外汇行业也意味着更多创新。”李纪纲表示，“IB在快速发展后，许多机构对员工进行统一培训，推行规范化运作，员工专注客户维护并获取提成，但这只能视为IB1.5阶段，而当前市场要求IB进行更多创新。”

“金融与生活的结合日益紧密，仅提供专业化的业务操作已不足以满足客户需求。IB需要进行服务创新，例如通过线下活动、娱乐合作等方式与用户建立更紧密的联系。中国外汇市场要推动IB模式升级，进入IB2.0时代时，服务创新是核心。”

上述内容是李老师2015年采访中的观点。自2016年以来，随着线上推广红利的逐步消退，外汇市场的发展重心逐渐转向线下展会、沙龙和论坛等形式。产业链中层的平台搭建公司以及各类经纪商、IB和分析师更愿意参与此类线下活动，例如理财周刊举办的金博会、往届重庆外商投资与艺术品博览会，以及数汇金融于9月在北京举行的第四届金融B2B博览会等大型展会；此外还有百人论坛、分析师联盟峰会、汇商网线下沙龙、汇商琅琊榜线下沙龙等行业性活动；同时，各家公司也会自行举办线下推广活动，如利瑞、迈肯司、捷凯、ADS等。

从各类线下活动不难看出，整个外汇行业的资源正逐步向线下倾斜。在IB2.0时代，IB与客户之间的互动也将沿此方向发展，而线下活动仅是李老师所述服务创新中的一种体现。

给客户的一点提醒

不知是否有人读过一篇题为《一个外汇IB的忏悔》的文章，该文曾出现在天涯论坛的经济板块，后来不知因何原因被全面删除。文中提到，在早年投资者对外汇体系较为陌生时，交易者对交易成本的敏感度较低，一些做市商允许IB在点差上自行加价，IB便通过此种方式迅速积累了早期资本。

因此，对于投资者而言，在选择IB时，务必关注自身的交易成本。